Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

По данным Судебного департамента при Верховном Суде РФ, за первые полгода 2021 года суды рассмотрели почти 460 тысяч дел о неисполнении компаниями обязательств по сделкам. И только 35% должников выплатили всю сумму задолженности. Это доказывает, что заключение сделки с непроверенной компанией может привести не только к судебным разбирательствам, но и к значительным убыткам.Руководитель сервиса Casebook для мониторинга судебных дел и проверки контрагентов Андрей Котляр рассказывает, как быстро оценить благонадёжность компании и обезопасить себя от потери денег, времени и нервов.Андрей КотлярРуководитель продукта Casebook от компании Pravo TechГосплатформы, платные сервисы, документы контрагента — разбираем ключевые способы проверкиМониторим открытые и бесплатные источники данныхСервисы ФНС России: Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), Прозрачный бизнес — помогут удостовериться, что компания осуществляет реальную хозяйственную деятельность. Банк данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов — можно проверить наличие долгов у компании перед контрагентами или госорганами.Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) — позволяет убедиться, что компания не банкротится.Картотека арбитражных дел (КАД) — можно изучить судебные дела компании.Используем сервисы по проверке контрагентов — такие как Casebook, Контур.Фокус, СПАРКСервисы собирают данные из официальных источников: КАД, ФНС, ФССП, ЕФРСБ и других. Количество источников в сервисах отличается, например, Контур.Фокус проверяет компанию по 30+ источникам, Casebook — по 35+.Такие платформы позволяют изучить ключевые показатели деятельности компании: выручку и чистую прибыль, исковую нагрузку, сведения о руководителях, наличие долгов, залогов и госконтрактов.Ценовая политика таких систем зависит от их возможностей, количества источников и дополнительных опций.В некоторых сервисах доступен не только мониторинг сведений о компании, но и анализ полученной информации. Например, в Casebook проанализированные данные отображаются на интерактивных дашбордах и графиках в карточке компанииИзучаем документы потенциального партнёра перед заключением сделкиЧто стоит сделать для проверки контрагентаИзучить арбитражные делаТакой анализ поможет определить степень благонадёжности компании.Некоторые сервисы визуализируют арбитражные данные на графиках, чтобы пользователь мог наглядно увидеть показатели и проанализировать их Дела компании можно найти в открытых источниках. Например, в КАДе собрана полная база судебных актов по арбитражным делам. Базы судебных актов судов общей юрисдикции пока нет, но некоторые судебные решения можно найти на официальных сайтах районных судов или в ГАС «Правосудие» — системе, предоставляющей информацию о судебном делопроизводстве в России.Например, мы хотим узнать, участвует ли ООО «Фитком» в арбитражных делах. Заходим в КАД, вводим ИНН компании в соответствующую строку ⟶ в результатах поиска видим, что с декабря 2020 года по июнь 2022 года компания участвует в 10 делах, при этом в девяти в качестве ответчикаИсключить угрозу банкротстваПроверить, банкротится ли компания, можно на следующих площадках:КАД — картотека содержит сведения о всех банкротных делах. По ИНН организации проверяем, нет ли в отношении компании дела о банкротстве. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — также понадобится ИНН. Сайт Коммерсанта — каждую субботу в издании публикуются объявления о банкротстве компаний. Нужен ИНН или ОГРН.Проверить компанию на долгиСудебные долги перед другими компаниями или госорганами можно посмотреть в Банке данных исполнительных производств. Актуальные исполнительные дела указывают на то, что компания не выполнила свои обязательства по решению суда. Заходим по ссылке выше, вводим название и адрес нахождения компании ⟶ откроется окно с информацией о задолженности. Чтобы понять суть долга, смотрим на предмет исполнения — причину, по которой возбуждено производство, — и сумму задолженностиНа чём фокусироваться при оценке долгов компанииОценить рекламное продвижениеМы не говорим, что у компании должна быть золотая кнопка YouTube и сайт компании от дизайнерской студии. Но стоит тщательнее проверить благонадёжность потенциального партнёра, если у него:мёртвый сайт, на котором давно не обновлялся контент, много комментариев от ботов;нет официальных аккаунтов в соцсетях;нет отзывов клиентов, бывших сотрудников компании.Удостовериться в наличии ресурсов предприятияЧтобы продавать товары или оказывать услуги, компании могут потребоваться различные материальные ресурсы: офис, персонал, складские помещения, обязательные разрешения и лицензии, если вид деятельности компании подлежит лицензированию. Простой пример: при заключении договора перевозки нужно убедиться, что у перевозчика есть соответствующий транспорт. Для проверки наличия ресурсов следует запросить у компании необходимые документы, по возможности посетить офисы или